米国相場：銀行格付け低下で下落

おはようございます。４０代サラリーマンで投資をし始めて４年目のごくごく普通の一般人です。まだまだ勉強中の身でありながらも、資産額は少しずつではありますが、右肩上がりを維持しております。色んな方々から勉強させてもらい、日々勉強しております。もしよろしければ一緒に勉強し、ご意見やご指摘などありましたら、コメントしていただけると大変励みになります。また近々私のポートフォリオを公開しようかと考えております。

投資銘柄は日本の個別株・つみたてＮＩＳＡ・ジュニアＮＩＳＡ・iDeCo・米国ＥＴＦ・新興国ＥＴＦ・米国国債をしております。ただ、日本の個別株は早く利確し、日本の高配当株か米国高配当ＥＴＦに切り替えたいと考えてます。このブログではそのなかでも米国相場を中心に書いていきます。

基本的な考えは、使える制度は使ってお得に投資ができればと考えてます。

毎日暑い暑いしか書いてませんが、昨日も暑かったです。。。また台風６号が過ぎたと思えば、７号がきてます。日本列島直撃の予報ですので、台風進路にあたるかたはご注意ください。

さて米国相場の主要指標ですが、昨夜は前日とうってかわって揃って反落となりました。

Ｓ＆Ｐ５００　約０．４％↘
ＮＡＳＤＡＱ　約０．８％↘
ＮＹダウ　　　約０．５％↘

昨夜は格付け会社大手のムーディーズが銀行格付けを下げたことが大きな要因として考えられます。今週の経済指標発表が週末に控えているので、あまり大きな動きはないかと思いましたが、このタイミングでの格下げとなり、市場は反応したもようです。
わたしがよくウォッチしているＥＴＦのＩＡＴ ｉシェアーズ地方銀行ＥＴＦも約１．２％下落しております。

なお今週の主な経済指標発表は以下の通りです。

８．１０　ＣＰＩ消費者物価指数（前月比）　　　予想０．３％　前回０．２％　結果
８．１０　ＣＰＩコア消費者物価指数（前月比）　予想０．２％　前回０．２％　結果
８．１１　ＰＰＩ生産者物価指数（前月比）　　　予想０．３％　前回０．１％　結果
８．１１　ＰＰＩコア生産者物価指数（前月比）　予想０．１％　前回０．１％　結果
８．１１　ミシガン大学消費者信頼感　　　　　　予想７１．４　前回７１．６　結果

なお、私は各指標について前年比と前月比が発表されますが、前月比のほうが市場に反映されやすいと考えております。理由は前月比のほうが直近の動向が反映されるからです。

次に国債についてです。
国債は全般的に価格は上昇しております。中国の貿易統計が発表され、輸入輸出ともに１２％超の下落となったこと、米国債３年債の応札もあり応札倍率が２．９倍と好調だったことが要因となります。
また利回りが低下しているため、価格は上昇となります。
わたしが好きな２０年国債ＥＴＦであるＴＬＴは、約１．２％の上昇となりました。
＊利回りが低下すると国債価格は上がります

さて著名投資家ウォーレン・バフェットも買った国債ですが、これは短期国債となります。今は利回りがよいので国債購入を検討されている方は、ＳＢＩ証券などで買えるトレジャリーボンドを検討してみてもよいかもしれません。なんといってもアメリカという超大国の信用力があるトレジャリーボンドを選べば、約１年前後の償還で約５％の金利がつきますので、大きく資産を減らしたくない方にはよい商品かと思います。例えば、投資資産の中心に債権を置き、リスクをとれる金額でその他のＥＴＦや個別株などを検討してみてもよいかもしれません。（現在は長期金利と短期金利の利回りが逆転してますので、短期のほうがお得です！）

ここからは私の好きなセクターの内容となります。

へルスケアセクターのＥＴＦであるＶＨＴですが、今日も約０．７％の上昇となりました。株式市場が上述の銀行格下げなどがあり、下落するなかこちらのセクターは強かったです。ただ、構成銘柄のユナイテッドヘルスケアは約０．９％の下落・ジョンソン＆ジョンソンはほぼ動きなしであった一方で、構成銘柄３番目のイーライリリーが過去最高値をつけ、約１５％の上昇をしたことでＶＨＴも上昇です。

一般消費財セクターＥＴＦのＶＣＲは約０．７％の下落となりました。ＭＡＣＤはまだクロスしておりませんが、横横がまだ続いております。約１年前につけた＄２９０付近が抵抗レベルなのか、今年もこの価格で止まっております。また、まだまだ夏枯れ相場もこれからの可能性もありますのでＤｏ　Ｎｏｔｈｉｎｇでよいと思います。

次にＶＤＣ米国生活必需品セクターですが、こちらも約０．７％の下落となりました。こちらはもうＭＡＣＤが下落クロスをしかけております。ただあまりきれいな曲線は描けていませんね。。ヘルスケア同様もう数カ月後には上がってくると考えてますが、今はＤｏ　Ｎｏｔｈｉｎｇです。

ＦＸ　ドル円：１４３円台まで上昇

貴金属系：揃って下落　新興国ＥＴＦ：揃って下落

貴金属系は前述のドルが強かったことを受け、下落となりました。
以下は私がウォッチしている貴金属系ＥＴＦの値動きとなります。
ＧＬＤ：約０．６％↘　ＳＬＶ　：約１．５％↘
ＧＤＸ：約０．７％↘　ＧＤＸＪ：約０．７％↘
最近よく値動きを見て思うのですが、ＧＤＸＪよりもＧＤＸのほうが値動きが大きい場合がよくあり、これまでの傾向と少し違っているなと感じております。
ＧＤＸ：金鉱株ＥＴＦ　ＧＤＸＪ：中小型金鉱株ＥＴＦ
中小型のほうがボラティリティが大きいため、わたしはこれまでＧＤＸからＧＤＸＪに切り替え投資をしてきましたが、値動きがトントンぐらいであればＧＤＸとＧＤＸＪを組み合わせてもよいかとも思いますので、今後金利低下局面で検討していきたいと思います。

新興国ＥＴＦは、昨夜は軒並み下落となりました。まだポジションがあるＥＰＩもＦＭはまだ週足でのＭＡＣＤは下落トレンドにはなっていないため様子見をしますが、下落が見えてきた場合は一旦利益確定をしていく予定です。
ＥＩＤＯインドネシア　　　０．５％↘　　ＥＰＩインド　　　　０．４％↘
ＦＭフロンティアセレクト　０．５％↘　　ＥＰＨＥフィリピン　０．５％↘
ＥＷＭマレーシア　　　　　０．５％↘　　ＥＷＺブラジル　　　０．４％↘
こう見ると四捨五入の関係で多少のバラつきはありますが、ほぼほぼ０．５％の下落と足並みがそろった感じですね。。
（これはたまたまだと思いますが、数字を見ておもしろかったのでつい書いちゃいました）

なお、今夏枯れ相場で少し投資タイミングを控えていて、遊んでいる資金がある場合は、下落すると踏んで売りから入ってもよいですが、別の方法としてはＭＭＦに一時的に預けておくという方法もあります。
ブラックロックやゴールドマンサックスなどが提供しておりますので、信頼度もあり金利も４．８％前後あります。ぜひご一考ください。

まとめ

昨夜は軒並み下落した相場となりました。前述の米国銀行格付け低下によるもので不安が広がったもようです。ただ、こんなことはいつでも起きますし、これからも起きます。
長期でしっかり資産形成することを軸に据えていれば、多少の値動きは気にしなくてよいと思います。短期でポジションをとっているかたはその銘柄のみ気にすればよく、多少損切りがあってもそれは勉強代と考えましょう。（自分自身に言ってます・・・）

今週はＣＰＩ・ＰＰＩが発表されます。毎週毎週経済指標発表で忙しいですが、短期や中期レベルでは確認だけはしていきましょう。ただし長期で積立投資をされている方は淡々と積み立てていきましょう。たとえリセッションがきて、数１０％下落して含み損が発生してもです。下落したときに買っておかないとその後上昇したときに大きく利益が出るためです。ご自分で数１０％下がったときの気持ちを想像し、耐えられるようにしておきましょう。

なお、経済指標カレンダーの確認ですが、私はＩＧ証券・ＦＯＲＥＸ・マネックス証券を見てます。そのなかでも特にマネックス証券の経済指標カレンダーが特に見やすいですので、皆さんも見てみてください！（影響が大きいものだけ絞り込むなど機能もＧＯＯＤです！）かなり見やすいです。なお、もう少し詳しく見てみたい方はＦＯＲＥＸを見てください。その経済指標の説明が表示されますので、勉強になります。

あと、このブログはＭｏｏＭｏｏ証券を見ながら書いていることが多く、チャートもニュースも見やすく、とても使い勝手がよいです。実際の取引がまだできないところが・・・ですので、今後期待したいと思います！

サラリーマンの方は週半ばまできました。ただ、今週末からお盆休みとなるかたもいると思います。休み前で調整事項が増えたりしていて忙しいかたも多いかと思いますが、体調には気を付けてしっかり休みを満喫できるようにしましょう。

お盆休み中は頭から仕事のことを消してしまい、しっかり遊んでまた休み明けに仕事に集中できるようにしたいと思います。

それでは本日もボチボチ、ホドホドに、それでも少しはがんばっていきましょー

（投資は個人の責任・判断となりますのでご了承ください）